ますい画伯とインデックス投資?

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成績が好調なのは、たぶんインデックス投資の再現性の高さのおかげ(Jun.2014)

バランスファンドを積み立ててたら…


モーニングスターのポートフォリオ機能を利用して、自分が投資を始めた2011年10月から40万円ずつ(2年8カ月で1280万円)バランスファンドを積み立てたときの損益を表にしました。


銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
損益
(万円)
目論見書運用報告書



セゾン・バンガードグローバルバランス0.51%
(0.74%)
0.74%0.1%74,419+384
SBI資産設計OP(資産成長型) 『スゴ6』0.73%0.76%0.15%9,687+385
マネックス資産設計ファンド<育成型>1.03%1.04%0.3%9,384+314
世界経済インデックスファンド0.54%0.64%0.1%6,263+358
eMAXISバランス
(8資産均等型)
0.54%0.62%0.15%4,512+368
eMAXIS バランス
(波乗り型)
0.54%0.60%0.15%2,054+371
Funds-i内外7資産バランス・ヘッジ型0.54%9月決算0.2%362運用9カ月


  • これらはアセットアロケーションが全く違うので、あくまでざっとした比較です。
  • 信託報酬は8%の税込みで小数点以下第三位を四捨五入、カッコは目論見書での実質値、運用報告書は概算です。




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NISAにはバランスファンド?毎月分配型?(Jun.2014)

当ブログ的NISA利用方針



  • 年間で5万円×20回、投資信託を不定期で購入する。
  • 分配金が出れば受け取り、100万円の枠は使い切る予定。
  • 将来、課税口座に移して長期保有してもいいと思えるファンドを選ぶ。


SBI証券でNISA口座を作りました。
投信マイレージポイントも付与されてるはずです…

課税口座と併せても全体のアセットアロケーションが壊れないように、楽しみながらいろんなファンドを購入していくはずでしたが…


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国内債券クラスと、成績公開について(Jun.2014)

国内債券まとめ



銘柄信託報酬(税込)信託財産
留保額
純資産
(百万円)
運用年数
目論見書運用報告書



eMAXIS
国内債券
0.43%0.43%0%6,3974年7カ月
SMT 国内債券0.40%New!0.40%0.05%5,9006年5カ月
日本債券インデックスe0.40%0.41%0%1,7194年2カ月
Funds-i 国内債券0.43%0.43%0%3373年6カ月
i-mizuho国内債券0.41%8月決算0%2369カ月



  • 銘柄は独断と偏見で選んでます(は課税口座、はNISA口座で保有)
  • 信託報酬は8%の税込みで、小数点以下第三位を四捨五入、運用報告書は概算です。

  • SMT 国内債券の運用報告書が更新されましたが、実質信託報酬はこの中で最安です。
  • i-mizuhoシリーズは、2028年償還の期限付きです。


この中で、自分はあえて信託財産留保のかかるSMT 国内債券インデックスを積み立てています。
解約時に1回払うだけで、長期保有している間ずっとその恩恵を受けられるからです。
(0.05%ならまぁいいかという気持ちもあります…)


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毎月分配型企画、どんな人が投資してるのか?追記×3あり(Jun.2014)

インデックス&リート王


企画のために選んだ毎月分配型を、インデックスファンドと並べてみました(全くの別物です)。
『リート王』は、10年国債に20%強も投資してるのに信託報酬を0.97%も取るファンドです。


銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
運用年数
目論見書運用報告書





SMT J-REIT0.43%0.43%0.05%7,4826年5カ月
eMAXIS
国内リート
0.43%0.52%0.3%6,1904年7カ月
<手数料なし>
ニッセイJリート
0.36%
(0.39%)
New!0.38%0%2,58611カ月
Funds-i J-REIT0.43%0.43%0.3%1,4373年6カ月
i-mizuho国内リート0.42%11月決算0%5208カ月
毎月分配明治安田J-REIT戦略F『リート王』0.97%1.04%0.2%1,3532年11カ月


  • 銘柄は独断と偏見で選んでます(は課税口座で保有)
  • 信託報酬は8%の税込みで小数点以下第三位を四捨五入、カッコは目論見書での実質値、運用報告書は概算です。
  • <手数料なし>ニッセイJリートインデックスファンドの運用報告書が公開されてました。
    簡便な計算式で求めた実質値ですが、0.38%と期待通りの低コストでした。





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年金積立インデックスファンド海外新興国株式を売却した言い訳…(Jun.2014)

新興国株式まとめ



銘柄信託報酬信託財産
留保額
運用資産
(百万円)
運用年数
目論見書運用報告書




eMAXIS新興国株式0.65%0.87%0.3%19,1354年7カ月
SMT 新興国株式0.65%New!0.95%0.3%11,3365年6カ月
年金積立インデックスF海外新興国株式0.59%
(0.69%)
0.88%0.3%4,8426年2カ月
Funds-i 新興国株式0.65%0.84%0.3%9513年6カ月
EXE-i 新興国株式ファンド0.25%
(0.44%)
5月決算0%8801年1カ月
SMT アジア新興国株式0.65%1.07%0.3%7942年6カ月
i-mizuho東南アジア株式0.68%注1)
5月決算
0.3%4249カ月
i-mizuho新興国株式0.63%注1)
5月決算
0.3%1189ヵ月



  • 銘柄は独断と偏見で選んでます。(…積み立て中)
  • 信託報酬は8%の税込みで小数点以下第三位を四捨五入、カッコは目論見書での実質値、運用報告書は概算です。

  • SMT 新興国株式の運用報告書が更新されましたが、実質信託報酬はやや高めでしたね。
  • SMT アジア新興国株式は「ネット証券専用ファンドシリーズ アジア新興国株式インデックス」が改名したもので、運用報告書も以前のデータで計算してます。
  • i-mizuhoシリーズは、2028年償還の期限付きです。


注1)kenzさんのブログでは既にi-mizuhoシリーズの実質信託報酬を出しているのに、みずほ証券のホームページではまだ運用報告書が更新されてませんでした。
どこでデータ拾ってきてるんでしょう?kenzさん、さすがです…

(参考)インデックス投資日記@川崎『i-mizuhoインデックスシリーズ株式ファンド9本の実質コストまとめ』

(追記)
このように遠回しに質問したところ、優しいkenzさんがブラックロック・ジャパンのホームページを教えてくれました。Hvala(ありがとうございました)!


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積み立てている米ドルMMFを、SBIカードのドル決済に充当(Jun.2014)

米ドルMMFまとめ



銀行
証券会社
為替
手数料
積立備考



M
M
F
ソニー銀行±0.15外貨預金を介して購入し、外貨として出金もできる
為替手数料優遇ステージあり、外貨預金は積み立てあり
松井証券±0.20×ゴールドマン・サックス米ドルMMFのみ
カブドットコム証券±0.20銀行引き落しに対応
マネックス証券±0.25月中平均残高の0.08%のポイントが付与(積立購入分だけ)
楽天証券±0.25×シティバンク銀行へ外貨による出金ができる(有料)
SBIネット銀行±0.09×外貨MMFの取り扱いはなく、外貨預金のみ
米ドル預金はSBIカードの米ドル決済に充当できる
SBI証券±0.25×SBIネット銀行で購入した外貨預金を、手数料無料でSBI証券に移動してから外貨MMFにするのがお得?


  • 金融機関は独断と偏見で選んでます。(で購入中)
  • 外貨預金を介すると、為替差益が非課税にならない場合があります



最初はカブドットコム証券とマネックス証券で積み立てていましたが、現在はSBIネット銀行の外貨預金を介して、SBI証券で購入しています。

それは、どうせ2016年から外貨建てMMFの為替差益に対して課税されるようになるのなら、為替手数料の安いSBIで買っておいた方が有利になるのではないかという目論見からです。


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クロアチアCROBEX指数というのがあるらしいです…(Jun.2014)

クロアチアから引き抜かれ…


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とよぴ~さんから、チームドクターとしてお呼びがかかりました!
おもしろいので、まずはこちらからご覧ください。

高配当ETFで戦略的インデックス投資日記
『投信ブロガー日本代表2014を紹介』


とよぴ~ジャパンに招集していただき光栄です。
たとえ地球の裏側にでも、喉頭鏡1つ持って馳せ参じます。

(※この一連のクロアチアネタは、ちんあおさんから、ますいっちの「っち」はクロアチアのサッカー選手のようだといじられたところから始まってます…)


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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。


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