ますい画伯とインデックス投資?

スポンサードリンク

HOME > 2013年02月

運用成績日記(Feb.2013)

約1年5カ月が経過した、素人長期投資の途中経過をご覧ください。


(積み立て)
1302積み立て5

(国内株式)
信託報酬の安いニッセイ日経225インデックスファンドを積み立てています。
カブコムでフリーETFのMAXIS225(1346)とMAXISトピックス(1348)を低いところで指し値してあり、下がった時に少しずつ買い足していってます。
鎌倉投信の『結い2101』は積み立てが今月から始まりました。

(国内債券)
SMT国内債券インデックス・オープンを積み立てています。
DLIBJ公社債オープン短期コースはほとんど損切りしてしまいましたが、分散のために再投資しています。
個人向け国債を毎年100万円ずつ購入していく予定です。

(国内REIT)
東証REIT指数連動上場投信(1343)は半分売却し、上場インデックスファンドJリート隔月分配型(1345)は全額売却して利益確定しています。
→ 上場インデックスJリート隔月をさらに利益確定!(Feb.2013)

(先進国株式)
外国株式インデックスe(旧CMAM)を積み立てています。
カブコムのフリーETF、MAXIS海外株式(1550)を低いところで指し値してあり、下がった時に少しずつ買い足していってます。

(先進国債券)
米ドル・豪ドルMMFを、カブコムとマネックスの2社で同額ずつ積み立てています。
豪ドルは約半分売却し、積み立てもしばらくお休みする予定です。
→ 豪ドルMMFを半分だけ利益確定!(Feb.2013)
ユーロMMFとSMTグローバル債券インデックス(旧STAM)は全額売却しました。

(新興国株式)
信託報酬がクラス最安になった年金積立インデックスファンドを積み立てています。
2011年9月~2012年3月まで積み立ててホールドしていたeMAXIS新興国株式インデックスは、積み立てを再開しました。

(新興国債券)
野村インデックスファンド新興国債券・為替ヘッジ型(愛称:Funds-i)を積み立てています。

(毎月分配型)
ラサール・グローバルREITで得た利益を、新興国ソブリン通貨選択〈レアル〉にすべて投入していましたが、それも売却して、今はフォーシーズンに乗り換えました。

(バランス)
個々のアセットクラス別に売買できたほうが自由度が高いと考え、SBI資産設計オープン(愛称:スゴ6)は全額売却しました。


下が、自分のここまでの成績です。



read more




外貨MMFスプレッド引下げキャンペーン@マネックス証券(Feb.2013)

ほんの少し円高に振れたタイミングを見計らったかのように、マネックス証券で外貨MMF為替手数料引下げキャンペーンが始まりました。

1302MMFキャンペーン
(注:クリックしてもホームページに飛びません…)

過去の日記を読み返してみると、昨年の7月以来、久しぶりのキャンペーンです。
(→外貨建てMMFキャンペーン!!(Jul.2012)

いつも、円高に向かうのか?というような雰囲気がでたところで突然登場します。
よっ、待ってました!と言いたいところですが、今一度、内容をチェックです。


1302MMFキャンペーン2

いつも通りの、米ドル10銭、豪ドル35銭の引下げですが、『豪ドルは半額』と聞くとバーゲンセールのようで飛びつきたくなります。

では、これは実際にどれくらいの差になるんでしょう?
計算してみました。



read more




国内債券クラスのファンドはどうやって選択したか…(Feb.2013)

世界分散投資のために、どのインデックスに投資するかはすぐに決まっても、どのファンドに投資するかは誰もが最初に頭を悩ませる所だと思います。

実際に国内債券クラスのファンドを選ぶときに、自分は下のような表を見て考えました。
(証券会社としては、その保有額に対してポイントをもらえるSBI証券を選択しました。)

1302国内債券比較2

独断と偏見でこの4つのファンドに絞りました。もちろん、すべてノーロードです。
3つの項目につけた赤文字は、これまた独断と偏見で自分が有利だと判断したところです。

1.信託報酬は、もちろん安い方がいいはずです。
コストはリターンに直接関わります。
実質コストについては、kenzさんのブログで随時確認してください。
インデックス投資日記@川崎
『SMT、eMAXISインデックス等6シリーズ実質コスト比較 (13年1月)』

今のところの実質コストは、SMT国内債券インデックスが最安のようです。

2.信託財産留保は、あったほうがいいのかな?
これについては色々な考え方があると思いますが、以前、インデックスの大御所ブロガーさんから、長期保有する場合にはこれが有利に働くことがあると教えていただいたことがあります。
この中で信託財産留保がかかるのはSMT国内債券インデックスファンドだけです。
また、このファンドはキャンペーン等で利用されて短期で売られることも多いと思うので、その点でも信託財産留保の恩恵にあずかることができるのではないかと勝手に考えてます(これには確証はありません)。

3.運用資産は多い方がいいはずです。
ファンド・オブ・ファンズなので気にしなくてもいいのかもしれませんが、繰上償還のリスクが全くないとは限りません。
インデックスファンドに100億円までは望まないにしても、野村インデックスファンド国内債券(Funds-i)の159百万円は少しこころもとない気がします。
この中で一番多いのは、SMT国内債券インデックスです。

というような考えから、自分は国内債券クラスの積み立てにSMT国内債券インデックスを選択しました。

注:もちろん、ファンド選択の基準はこれがすべてではありません。
  自分であれこれ考えてポートフォリオを組み立ててるときが一番楽しいです。
  自分も長期投資の旅路の途中で、銘柄を変更することがあるかもしれません。



SMT国内債券インデックス
ファミリーファンド方式で運用。主要投資対象は、国内の公社債。NOMURA-BPI総合をベンチマークとし、その動きに連動する投資成果を目標として運用を行う。運用の効率化をはかるため、債券先物取引等を活用することがある。5、11月決算。

(以上、モーニングスターより引用)


今月も、SBI証券で積み立て設定しているSMT国内債券インデックスが約定しました。
下が、自分のここまでの成績です。


read more




DLIBJ 公社債オープン(短期)の今月の積み立て!@SBI証券(Feb.2013)

保有額が大きくなりすぎたために、いわゆるシャープショックを機にその大部分を売却して、計20,735円(税込)の損失を確定させました。
しかし、分散投資とはどういうものか考えを改め、積み立てで投資を再開してます!


DLIBJ 公社債オープン(短期コース)
主として国内の公社債へ投資。投資対象債券は、格付け機関による個別債券格付けがBBB-以上。格付けがBBBの債券組入上限は、原則としてポートフォリオの50%程度。ポートフォリオのデュレーションは原則として0年~3年程度の範囲で調整。ベンチマークはNOMURA-BPI国債・短期(1-3)。3、9月決算。

(以上、モーニングスターより引用)


下が、自分のここまでの成績です。


read more




MAXIS225上場投信とMAXISトピックス上場投信に分配金! (Feb.2013)

カブコムのフリーETFは最近は指し値していませんが、先月の収益分配金が振り込まれました(ETFの分配金の振り込みは決算日より1ヶ月遅れます)。


MAXIS225(1346)
大阪証券取引所に上場。日経平均株価に採用されている銘柄(採用予定の銘柄を含む)の株式に投資を行う。信託財産の1口当たりの純資産総額の変動率を対象指数の変動率に一致させ、同指数に連動する投資成果を目標とする。

MAXISトピックス(1348)
東京証券取引所に上場。東証株価指数(TOPIX)に採用されている銘柄(採用予定の銘柄を含む)の株式に投資を行う。信託財産の1口当たりの純資産総額の変動率を対象指数の変動率に一致させ、同指数に連動する投資成果を目標とする。

(以上、モーニングスターより引用)


下が、自分のここまでの成績です。


read more




上場インデックスJリート隔月をさらに利益確定!(Feb.2013)

自分の場合、JリートETFは長期投資のサテライトと位置づけているので、長期ホールドにこだわっていません。

マネックス証券で200株ずつ持っていた東証REIT指数連動型上場投信(1343)と上場インデックスJリート隔月(1345)を、昨年末から、3回にわたって売却しました。


そして、もしまだREIT指数が上がるようならもう少し売ろうかなと考え、上場インデックスJリート隔月(1345)の方だけ1,270円と少し高値で指し値してみたのですが、意外とすぐに約定してしまいました。
指し値を1,300円ぐらいにしとけばよかったかな…

下が、自分のここまでの成績です。


read more




eMAXIS・年金積立インデックスF新興国株式@SBI証券(Feb.2013)

新興国株式クラスの積み立ては、eMAXIS新興国株式インデックスから、信託報酬が引き下げられた年金積立インデックスファンド海外新興国株式に乗り換えてましたが、今はeMAXISの積み立ても再開してます。


『投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2012』第3位
eMAXIS 新興国株式インデックス
ファミリーファンド方式で運用。主要投資対象は、新興国の株式等(DR(預託証券)を含む)。株式の実質投資比率は高位を維持し、MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用を行う。原則として、為替ヘッジは行わない。1月決算。

『投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2012』第10位
年金積立インデックスF海外新興国株式
ファミリーファンド方式で運用。主要投資対象は、新興国の株式(DR(預託証券)およびカントリーファンドなどを含む)。MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円ヘッジなし・円ベース)の動きに連動し、中長期的な信託財産の成長をめざす。原則として、為替ヘッジは行わない。11月決算。

(以上、モーニングスターより引用)


下が、自分のここまでの成績です。


read more





HOME


HOME > 2013年02月
関連コンテンツ▼

プロフィール


ますい画伯とインデックス投資?
since Oct. 2011


feedly.png


アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。


スポンサードリンク



カテゴリ
主要インデックスファンド一覧
REIT、バランスファンド一覧

openclose

アーカイブ(
当ブログについて ~2016年始版~

コメント

openclose


スポンサードリンク

リンク
当ブログはリンクフリーです。

12月の更新予定
現在、週一程度の更新のため、積み立てても記事を飛ばす場合もあります。

07日 ニッセイ225、三井住友TOPIX
10日 たわらノーロード先進国リート
13日 たわらノーロード新興国株式
24日 たわらノーロード先進国株式
不定期 NISA口座日記
不定期 毎月分配型日記
不定期 個人向け国債変動10
月末 運用成績日記