ますい画伯とインデックス投資?

スポンサードリンク

HOME > 2012年09月

運用成績日記~投資総額初公開~(Sep.2012)

ここまでの投資


素人なりの長期投資の行きつく先を見て楽しんでいただけたらと思います。

(国内株式)
信託報酬の安いニッセイ日経225インデックスファンドを積み立てています。
カブコムでフリーETFのMAXIS225(1346)とMAXISトピックス(1348)を低いところで指し値してあり、下がった時だけ少しずつ買い足していってます。

(国内債券)
SMT国内債券インデックス・オープンを積み立てています。
DLIBJ公社債オープン短期コースはホールドしています。
個人向け国債を保有しています。

(国内REIT)
ETFの、東証REIT指数連動上場投信(1343)と上場インデックスファンドJリート隔月分配型(1345)を保有して、分配を楽しんでいます。

(海外株式)
外国株式インデックスe(旧CMAM)を積み立てています。
カブコムのフリーETF、MAXIS海外株式(1550)を低いところで指し値してあり、下がった時だけ少しずつ買い足していってます。

(海外債券)
米ドル・豪ドルMMFを、カブコムとマネックスで同額ずつ積み立てています。
ユーロMMFとSMTグローバル債券インデックス(旧STAM)は全額売却しました。

(海外REIT)
毎月分配型のラサール・グローバルREITは全額売却しました。
確定売却益41,448円(税込)は表の「売却分、確定損益計」に、
普通分配金12,270円(税込)は表の「普通分配、貸株、ポイント、他」に足しました。

(新興国株式)
2011年9月~2012年3月まで積み立てていたeMAXIS新興国株式インデックスはホールドしています。
現在は信託報酬がクラス最安になった年金積立インデックスファンドを積み立てています。

(新興国債券)
DIAM新興国ソブリン通貨選択シリーズ<ブラジルレアル>にラサール・グローバルREITで得た利益を投入しました。フィデリティ証券のノーロードキャンペーンを利用しました。
勉強のつもりではありますが、リスクをおかして得た大切なお金なので、じっくり増やしていきます。
来月から、野村インデックスファンド新興国債券・為替ヘッジ型(愛称:Funds-i)の積み立てを始めることにしました!

(バランス)
個々のアセットクラス別に売買できたほうが自由度が高いと考え、SBI資産設計オープン(愛称:スゴ6)は全額売却しました。




read more




SMT国内債券インデックスでコツコツポイントGET(Sep.2012)

あえて信託財産留保がかかるSMT


SMT国内債券インデックスの積み立て開始!(Apr.2012)

ここで書きましたが、国内債券クラスにはあえて信託財産留保がかかるSMTを選択しています。


SMT国内債券インデックス

ファミリーファンド方式で運用。主要投資対象は、国内の公社債。NOMURA-BPI総合をベンチマークとし、その動きに連動する投資成果を目標として運用を行う。運用の効率化をはかるため、債券先物取引等を活用することがある。5、11月決算。

(以上、モーニングスターより引用)




read more




ソニーバンク証券株式会社とは?(Sep.2012)

ソニーバンク証券株式会社?


banklogo.gif
ソニー銀行さんから、こんなメールが来ました。


■■■MONEYKit NEWS■■■          2012年9月24日
┏━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┓
 本日より円定期預金 期間限定金利スタート
 10年もの年0.7%(税引前、税引後年0.557%)でご提供!
┗━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━┛


この金利は今の個人向け国債10にも引けを取りません。
(参考:個人向け国債変動10の利率発表!(Sep.2012)

『期間限定金利』というフレーズには引かれますが、10年もの長期間変わらない金利で資金を拘束されるのはどうなのでしょう?

ですが、今回書きたかったのはそんなことではありません!
ソニーバンク証券株式会社についてです。


read more




DLIBJ 公社債オープン(短期)の分配金は?(Sep.2012)

まだ様子を見てます


DLIBJ 公社債オープン(短期)と心の葛藤…(Sep.2012)
の中に、シャープ1社の影響で下落しているこのアクティブファンドについていくつかの心の葛藤を書きましたが、結局これになりそうです。


葛藤②
シャープ転換社債が5%含まれているとして、最悪それがゼロになったら100万円の投資金額のうち5万円程度の損失になるのかな?
もう少しシャープの様子を見るか?


様子見てます…
無難でつまらないですね。

ところで、9月21日は年に2回の決算日だったのですが、今回の分配金は0円でした!
今の状態からして当然といえば当然かもしれませんが、このファンドは過去の分配履歴を見ても、基準価額によって柔軟に分配額を変動させてくれるところがいいですね。


read more




住信SBIネット銀行定期預金(Sep.2012)

初めての定期預金エントリー


定期

定期6


現在、SBIネット銀行ではこのようなキャンペーンをやってます。
しかし、今年3月のキャンペーンで、3ヶ月で0.45%6ヶ月、12ヶ月で0.35%(いずれも税引前)の金利であったことを考えると、だいぶ魅力薄に感じてしまいます。

ですが、3月に実際に自分が元利自動継続で預けた3ヶ月定期(0.45%)を見てみると、6月にも0.2%、9月にも上記の0.2%のキャンペーン金利が適用されてました。
ここで、下のような大胆な仮説を立ててみました。


ホームページには、上の表中にあるような安い非キャンペーン時金利を載せているが、実際にはかなりの確率でキャンペーン金利が適用されるのでは?


これはあくまで仮説です…
本気で定期預金を考えている方は、ここまで読んでおいてもらってなんですが、kenzさんのこちらの真面目なエントリーをご参考ください。

インデックス投資日記@川崎
『定期預金キャンペーン金利まとめ(2012年9月版・都度更新)』


自動継続時に、たまたま毎回このキャンペーン金利が適用されていたとするシミュレーションです。


read more




年金積立インデックスF海外新興国株式と松井証券(Sep.2012)

乗り換えました


年金積立インデックスファンド海外新興国株式の信託報酬が年0.8925%から0.5775%に引き下げられたので、eMAXISから乗り換えました。
2011年9月~2012年3月まで積み立てていたeMAXISはそのままホールドしています。


eMAXIS 新興国株式インデックス

ファミリーファンド方式で運用。主要投資対象は、新興国の株式等(DR(預託証券)を含む)。株式の実質投資比率は高位を維持し、MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用を行う。原則として、為替ヘッジは行わない。1月決算。

年金積立インデックスF海外新興国株式

ファミリーファンド方式で運用。主要投資対象は、新興国の株式(DR(預託証券)およびカントリーファンドなどを含む)。MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円ヘッジなし・円ベース)の動きに連動し、中長期的な信託財産の成長をめざす。原則として、為替ヘッジは行わない。11月決算。

(以上、モーニングスターより引用)




read more




ニッセイ225インデックスファンドとETF(Sep.2012)

ニッセイ225が約定



ニッセイ225インデックスファンド

ファミリーファンド方式で運用。日本の証券取引所上場株式のうち、日経平均株価(日経225)採用銘柄を主要投資対象とし、同指数の動きに連動した投資成果をめざす。原則として、同採用銘柄の中から200銘柄以上に等株数投資を行う。
株式の実質組入比率は原則として、高位を保つ。2月決算。

(以上、モーニングスターより引用)




read more





HOME


HOME > 2012年09月
関連コンテンツ▼

プロフィール


ますい画伯とインデックス投資?
since Oct. 2011


feedly.png


アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。


スポンサードリンク



カテゴリ
主要インデックスファンド一覧
REIT、バランスファンド一覧

openclose

アーカイブ(
当ブログについて ~2016年始版~

コメント

openclose


スポンサードリンク

リンク
当ブログはリンクフリーです。

12月の更新予定
現在、週一程度の更新のため、積み立てても記事を飛ばす場合もあります。

07日 ニッセイ225、三井住友TOPIX
10日 たわらノーロード先進国リート
13日 たわらノーロード新興国株式
24日 たわらノーロード先進国株式
不定期 NISA口座日記
不定期 毎月分配型日記
不定期 個人向け国債変動10
月末 運用成績日記