ますい画伯とインデックス投資?

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複利のこと教えてください~(Jun.2012)

あるファイナンシャルプランナーさんと友達になって、投資のおもしろさを教えてもらってから約1年になります。
分散投資、ドルコスト平均法、積み立て、複利の関係についてまだまだわからないことだらけですが、今回は複利について久しぶりにシミュレーションしてみます。


複利効果と基準価額の関係?(Jan.2012)

ここでも疑問を投げかけましたが、複利なんてどのような条件下で効いてくるのでしょうか?
バイ&ホールドしていれば自然に基準価額に反映されてくるのでしょうか?
うまく利益確定していかないとそれは享受できないのでしょうか?


下が、毎月45万円の積み立てを15年間続け、年率3%で複利運用できたときのグラフです。


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運用成績日記(Jun.2012)

ここまでの投資



(国内株式)
信託報酬の安いニッセイ日経225インデックスファンドを積み立てています。
カブコムでフリーETFのMAXIS225(1346)とMAXISトピックス(1348)を低いところで指し値してあり、下がった時だけ少しずつ買い足していってます。

(国内債券)
SMT国内債券インデックス・オープンを積み立てています。
DLIBJ公社債オープン短期コースはホールドしています。
個人向け国債を保有しています。

(国内REIT)
ETFの、東証REIT指数連動上場投信(1343)と上場インデックスファンドJリート隔月分配型(1345)を保有して、分配を楽しんでいます。

(海外株式)
外国株式インデックスe(旧CMAM)を積み立てています。
カブコムのフリーETF、MAXIS海外株式(1550)を低いところで指し値してあり、下がった時だけ少しずつ買い足していってます。

(海外債券)
米ドル・豪ドルMMFを毎月1日の設定で積み立てしてましたが、キャンペーンのタイミングで積み立てることに方針変更したところ、今月はまだ買えてません。
よく考えたら毎月キャンペーンが行われるわけではないんですよね…
ユーロMMFとSMTグローバル債券インデックス(旧STAM)は、ユーロのリスクをあまり取りたくないことから全額売却しました。

(海外REIT)
毎月分配型のラサール・グローバルREITは全額売却しました。
確定売却益41,448円(税込)は表の「売却分、確定損益計」に、
普通分配金12,270円(税込)は表の「普通分配、貸株、ポイント、他」に足しました。

(新興国株式)
2011年9月~2012年3月まで積み立てていたeMAXIS新興国株式インデックスはホールドしています。
現在は信託報酬がクラス最安になった年金積立インデックスファンドを積み立てています。

(新興国債券)
DIAM新興国ソブリン通貨選択シリーズ<ブラジルレアル>にラサール・グローバルREITで得た利益を投入しました。
フィデリティ証券のノーロードキャンペーンを利用しました。
勉強のつもりではありますが、リスクをおかして得た大切なお金なので、じっくり増やしていきます。

(バランス)
SBI資産設計オープン(愛称:スゴ6)は全額売却しました。




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SMT国内債券インデックス(Jun.2012)

国内債券クラスとしてSMTを積み立て


SMT国内債券インデックスの積み立て開始!(Apr.2012)←に書きましたが、国内債券クラスの積み立てにはあえて信託財産留保がかかるSMTを選択しています。


SMT国内債券インデックス

ファミリーファンド方式で運用。主要投資対象は、国内の公社債。NOMURA-BPI総合をベンチマークとし、その動きに連動する投資成果を目標として運用を行う。運用の効率化をはかるため、債券先物取引等を活用することがある。5、11月決算。

(以上、モーニングスターより引用)




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年金積立インデックスF海外新興国株式(Jun.2012)

年金積立インデックスF海外新興国株式の積み立て


年金積立インデックスファンド海外新興国株式の信託報酬が年0.8925%から0.5775%に引き下げられたので、eMAXISから乗り換えました。


eMAXIS 新興国株式インデックス

ファミリーファンド方式で運用。主要投資対象は、新興国の株式等(DR(預託証券)を含む)。株式の実質投資比率は高位を維持し、MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用を行う。原則として、為替ヘッジは行わない。1月決算。

年金積立インデックスF海外新興国株式

ファミリーファンド方式で運用。主要投資対象は、新興国の株式(DR(預託証券)およびカントリーファンドなどを含む)。MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円ヘッジなし・円ベース)の動きに連動し、中長期的な信託財産の成長をめざす。原則として、為替ヘッジは行わない。11月決算。

(以上、モーニングスターより引用)




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外貨建てMMF積み立てスキップ?(Jun.2012)

マネックス証券のキャンペーンはまだ?


今までは毎月1日の設定で積み立ててきましたが、先月から方針変更して、
マネックス証券で時々スプレッド引下げキャンペーンが行われるため、今後はそのタイミングで積み立てることにしました!
しかし、今月はキャンペーンはまだです…


カブドットコム証券(以下、カブコム)とマネックス証券(以下、マネックス)で積み立てています。どちらも日興マネー・マーケット・ファンドです。

投入金額はそろえましたが、カブコムのほうが1ヶ月ほど早く積み立て始めたので、全く同じ条件というわけではありません。
(念のために、これはカブコムとマネックスのどちらがお得かという比較ではなく、私がどちらをうまく利用できたかを検証しているだけです…)

米ドルと豪ドルを積み立てています。ユーロはすべて売却しました。
カブコムは、例えば10,000円の金額指定をすると約定金額は9,999円になってマネックスと1円ずつ差がついてしまうので、米ドル10,001円と豪ドル50,001円の設定にしました。

マネックスポイントも、外貨建てMMFに付与されたものについては記録していきます。
月中平均残高(円)×0.08(%)÷12(ヶ月)÷5 が、その月にもらえるマネックスポイントです。10マネックスポイントは50(Suica、T、nanaco)ポイントに交換できます。

なぜ外貨建てMMF?管理報酬が年率0.91%は高くない?なぜ比較?といろいろ疑問もあるかもしれませんが、素人のする事ですので温かい目でのぞきに来ていただければ幸いです。




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第39回個人向け国債変動10方針変更(Jun.2012)

すぱいくさんの記事(1億円を貯めてみよう!『これから1万5百円をもらう方法を話そう』)と、kenzさんのこの記事(インデックス投資日記@川崎『2011冬の個人向け復興国債 キャンペーンまとめ』)を読んで、大和証券と大和ネクスト銀行で口座を作り、100万円振り込んで500円いただき、その資金で第39回個人向け国債変動10を100万円買って3,000円をいただくことにしました。

以前の記事中で、10万円×4回/年×20年間購入すると書きましたが、キャンペーンに乗っかるために下のように金額を変更です。

新しい方針



1年に1回、キャンペーンを利用して100万円分購入する。

10年後からは満期で返ってくる100万円でそのつど購入していく。

それを、他の資産とのバランスでいつまで続けるか決める。




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JリートETF分配!(Jun.2012)

JリートETFに分配金


5月は、下の2つのETF両方とも分配月でした!
ETFの収益分配金は1ヶ月遅れて振り込まれます。


東証REIT指数連動型上場投信(1343)

東証REIT指数に採用されている銘柄または採用が決定された銘柄の不動産投資信託証券にのみ投資を行う。信託財産中に占める個別銘柄の口数の比率を対象指数における個別銘柄の時価総額構成比率から算出される比率に相当する比率に維持することを目的とした運用を行い、同指数に連動する投資成果を目指す。
2、5、8、11月決算。

上場インデックスファンドJリート隔月分配(1345)

ファンドオブファンズ方式で運用。主要投資対象は、東証REIT指数に採用されている不動産投資信託証券。東証REIT指数の計算方法に従ってポートフォリオを構成し、原則としてそれを維持することにより、基準価額が同指数の動きと高位に連動することをめざす。
奇数月決算。

(以上、モーニングスターより引用)




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ますい画伯とインデックス投資?
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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。


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12月の更新予定
現在、週一程度の更新のため、積み立てても記事を飛ばす場合もあります。

07日 ニッセイ225、三井住友TOPIX
10日 たわらノーロード先進国リート
13日 たわらノーロード新興国株式
24日 たわらノーロード先進国株式
不定期 NISA口座日記
不定期 毎月分配型日記
不定期 個人向け国債変動10
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