ますい画伯とインデックス投資?

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特別分配は損?(Dec.2011)

よく読ませてもらっているブログ、医師による積立投資信託de資産運用~コツコツ投資~(閉鎖されてしまいました…)で、特別分配のことが取り上げられていました。
コメント欄でも活発な意見交換が行われており、興味深く読ませてもらいました。


その中で、「特別分配は解約手数料のない自動損切りである」という読者さんからのコメントがありましたが、ほんとうに損切りなのでしょうか?


ちょっと考えてみます。


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毎月分配型はおもしろい?(Dec.2011)

のりたまの幸せになる 分配金収入向上計画
『動きなし!今日は、毎月分配型投資信託で議論、議論♪』

の中で、毎月分配型の投資信託についてみなさん議論されてました。

分配
(フィデリティ証券のホームページより引用)

自分も便乗して、この図を使って考えてみます。


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第37回個人向け国債変動10(Dec.2011)

個人向け国債のキャンペーンが行われていたので、これについて考えてみます。
3、5、10年とありますが、自分が購入するなら、金利の高い「マウンテン変動10年」です。

個人向け国債変動10でシミュレーション



ここで、第37回の変動10(税引後0.576%)で金利が変動しないものとして、シミュレーションしてみました。
年4回発行される国債を毎回10万円ずつ購入していきます。

10年後からは満期で返ってくる10万円で購入していくので、拘束金額はMAX400万円です。
それを自分の年齢や生活資金とのバランスでいつまで続けるか決めます。
ここでは、20年後から再投資をやめて、そのあとは10年間で満期金を受け取るというイメージプランにしてみました。




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運用成績日記(Dec.2011)

日記を書くのは、自分で見られている緊張感を持つためと、インデックス中心の投資に退屈しないため、という意味もあります。
当ブログを見に来てくださった皆さんに、素人なりの長期投資の行きつく先を、少しでも楽しんでいただけたらと思います。

ここまでの投資



(国内株式)
信託報酬の安いニッセイ日経225インデックスファンドを積み立てています。
基準価額が下がっているときには、カブコムでフリーETFのMAXIS225(1346)とMAXISトピックス(1348)を少しずつ買い足していってます。
ETFは積み立てできませんが、指値を低く設定しておけば、下がる相場でも安い価額で思わず買い付けできる楽しみがあります。

(国内債券)
DLIBJ公社債オープン短期コースを保有していますが、積み立ては休止しました→ DLIBJ 公社債オープン(短期)(Dec.2011)

(国内REIT)
ETFの、東証REIT指数連動上場投信(1343)と上場インデックスファンドJリート隔月分配型(1345)を保有しています。
今後も追加投資していく予定です。

(海外株式)
CMAM外国株式インデックスeを積み立て、カブコムのフリーETF、MAXIS海外株式(1550)を少しずつ買い足していってます。

(海外債券)
外貨建てMMFと、STAMグローバル債券インデックス・オープンの積み立てをしています。

(海外REIT)
毎月分配型のラサール・グローバルREITファンドを保有しています。

(新興国株式)
eMAXIS新興国株式インデックスを積み立てています。

(バランス)
SBI資産設計オープン(愛称:スゴ6)を保有しています。
積み立ては休止中です→ SBI資産設計オープン(資産成長型)(Dec.2011)




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DLIBJ 公社債オープン(短期コース) (Dec.2011)

国内債券クラスとして、これを積み立てています



DLIBJ 公社債オープン(短期コース)

主として国内の公社債へ投資。投資対象債券は、格付け機関による個別債券格付けがBBB-以上。格付けがBBBの債券組入上限は、原則としてポートフォリオの50%程度。ポートフォリオのデュレーションは原則として0年~3年程度の範囲で調整。ベンチマークはNOMURA-BPI国債・短期(1-3)。3、9月決算。

(以上、モーニングスターより引用)




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eMAXIS 新興国株式インデックス(Dec.2011)

eMAXIS 新興国株式インデックスファンドを積み立てています



eMAXIS 新興国株式インデックス

ファミリーファンド方式で運用。主要投資対象は、新興国の株式等(DR(預託証券)を含む)。株式の実質投資比率は高位を維持し、MSCIエマージング・マーケット・インデックス(円換算ベース)と連動する投資成果をめざして運用を行う。原則として、為替ヘッジは行わない。

(以上、モーニングスターより引用)

組入上位10ヵ国(2011年11月30日現在)
1.韓国15.41% 2.ブラジル14.60% 3.台湾10.59% 4.中国9.49%
5.南アフリカ7.59% 6.ロシア6.91% 7.インド6.83% 8.メキシコ4.70%
9.香港4.52% 10.マレーシア3.50% その他15.86%

(以上、運用レポートより引用)





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SBI資産設計オープン(資産成長型) 『愛称 : スゴ6』(Dec.2011)

バランスファンドを積み立てています


バランス型は、コストが高いと敬遠されることもありますが、これ1つ持てばバランスよく資産が積み上げられていくというのはホントでしょうか?
少し実験的(?)な興味もあり、これを積み立てています。


SBI資産設計オープン(資産成長型) 『愛称 : スゴ6』

ファミリーファンド方式で運用。主に、国内株式20%、外国株式20%、国内債券20%、外国債券20%、国内REIT10%、外国REIT10%の割合で投資を行う。6資産にバランスよく分散投資し、中長期的に安定した収益獲得を目指す。

(以上、モーニングスターより引用)




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アラフォー麻酔科医のますい画伯が、コツコツ世界分散投資して1億円のポートフォリオを構築していきます。SBI証券をメイン口座に、インデックスファンドのバイ&ホールド戦略を実践中。記事中のイラストはフリーハンドのマウスペイントです。


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12月の更新予定
現在、週一程度の更新のため、積み立てても記事を飛ばす場合もあります。

07日 ニッセイ225、三井住友TOPIX
10日 たわらノーロード先進国リート
13日 たわらノーロード新興国株式
24日 たわらノーロード先進国株式
不定期 NISA口座日記
不定期 毎月分配型日記
不定期 個人向け国債変動10
月末 運用成績日記